盡管政策頻頻出臺，但互聯網金融這塊肥沃的市場總惹得不少人鋌而走險打擦邊球，雖然政府的監管力度越來越大，但近年來負面曝光頻頻上鏡，故而為了對無良從業者的懲戒，深圳市金融辦近日在給該市人大代表的答復中透露，深圳擬建立P2P分級管理和黑名單制度，對進入黑名單平臺的股東及法人將終身不得進入金融及互聯網金融行業。

      據深圳市金融辦數據統計，截至2015年12月底，在深圳商事登記注冊的各類互聯網金融公司已突破2295家，業務規模僅次于浙江省，居全國第二。其中，擁有活躍P2P網絡借貸平臺712家，數量全國第一;成交額2641億元，成交額占廣東省84.05%、占全國22.81%。

      作為P2P發展重鎮，深圳市自今年年初開始在監管層面就變得更加嚴格。先是在3月全面暫停了首付貸業務，隨即又在4月全面停止了房地產眾籌業務并對部分P2P平臺下發了《互聯網借貸平臺公司基礎信息登記表》，對其進行登記記錄。

      2015年，深圳市公安機關依法查處了61家涉嫌非法集資的P2P平臺，占非法集資案件總數的36.1%，涉及金額47.4億多元，涉及投資人8.4萬多人。

      對于下一步的互聯網金融行業整治方式，深圳市金融辦表示將在控制P2P平臺增長的同時開始探索建立“社會監督員”制度。開始選擇或培訓一批個人資信狀況良好、熟悉P2P平臺運營規則的“社會監督員”，不定期對隨機抽選的P2P平臺進行實地“明察暗訪”，特別是針對平臺利率指標、期限錯配，或是否涉嫌欺詐、自融業務等各種問題進行測試評估。

建立黑名單制度 將網貸平臺分為ABCD四個等級

      在許多業界學者看來，建立黑名單制度是互聯網金融監督的重要措施。這一制度，有望在深圳率先實施。深圳市金融辦表示，目前探索建立P2P網貸平臺分級分類管理和黑名單制度。將組織對網絡借貸信息中介機構進行分類評級，設置A(優良)、B(良好)、C(關注)、D(不良)四個檔，評級結果作為衡量網絡借貸信息中介機構的風險程度，實施日常監管的重要依據。特別是進入黑名單的平臺名單，其法人代表及主要股東將終身不得進入金融及互聯網金融行業。

      深圳市還正在研究開發建立全市地方金融風險預警和監管平臺，實現信息化電子監督手段，克服地方金融監管力量薄弱、手段不足的缺陷，逐步建立健全互聯網金融的監管機制。通過上述措施，從源頭上控制試點風險，保障P2P平臺公司成立以后的持續健康運行。

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